解密“钱宝网”圈钱内幕——张小雷涉嫌非法集资投案自首

发布时间:2018-01-22 来源:刑事辩护律师部浏览:108


2017年12月27日,钱宝网官网首页被一份蓝底白字的通告铺满:钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于 12月26日向南京市公安机关投案自首。

曾在无数人看来是摇钱树的“钱宝网”,随着公司实际控制人张小雷的投案自首,“钱宝网”骗局开始水落石出。公安机关初步查明,张小雷等人依托钱宝网,对外宣传“交押金、看广告、做任务、赚外快”,以高额收益为诱饵,向社会公众大量非法吸收资金,涉嫌非法集资犯罪。该案涉及的集资参与人遍布全国,截至案发,未兑付集资参与人的本金数额约300亿元左右。因为集资参与人人数众多,非法集资数额特别是未兑付本金的数额巨大,“钱宝网”案也成为继“e租宝”后又一大非法集资大案。

自首当天,张小雷写了一份自首声明:“自钱宝网运营以来至今,因违反国家相关规定,采用借新还旧的方式向投资人吸收资金,目前已无法向投资人兑付本金利息,对投资人造成的损失深表歉意。”

钱宝公司对外宣称只要缴纳一定金额保证金,通过“看广告、赚外快”模式,完成每天看广告、视频、回答问题的任务,不同的任务需要交纳数额不等的“保证金”,“保证金”越多则收益越高。另外,钱宝网还设置有签到收益、做任务收益、用户体验收益、问卷收益等多个维度指标,如果完成多项指标,综合收益折算最高年化收益率可以达到40%-60%。

然而钱宝网宣传的所谓“看广告、做任务、赚外快”模式,其发布的任务广告大多是从互联网上搜来的,实质就是“幌子”广告。而所谓的任务,就是让集资参与人在钱宝网上点击观看一些自己企业发布的月度报告,企业内部活动视频等随意内容的信息。只要点击广告、观看过这些任务就赚钱了。通过这些“幌子”广告、任务,其目的就是吸引更多的集资参与人投入资金。

张小雷承认,钱宝公司在成立之初是没有启动资金的,客户们交了押金,这些押金就成了公司的启动资金。之后,钱宝网的资金来源也主要依靠用户在钱宝网平台缴纳的保证金,用保证金来支付此前用户的本金及收益。而公司的高管、员工也都对这一事实心知肚明。

钱宝对外宣传,钱宝系企业有70余家,涵盖微商、地产、足球、甘油、共享单车等不同领域。警方调查显示,有实际经营的公司只有20余家,产生的利润远不足以覆盖所需的高额利息,且这些公司大部分是内部关联交易,极少有外部利润来源。钱宝系产业版图存在虚构夸大之嫌,实业投资只占钱宝很小一部分流出的资金,大部分资金用于借新还旧。

和普律师分析:

张小雷的钱宝网从开办一开始的模式就已经违法,其本质就是在非法集资,用超高收益的任务引诱用户缴纳“保证金”并形成了“资金池”,然后用这些空手套来的公众资金去支撑他钱宝“看广告赚外快”的模式,借新还旧。另外,张小雷的“看广告赚工资”的说法也是在偷换概念。因为工资应该是与劳务的内容或者说是劳动量挂钩的,可钱宝网的所谓“工资”却是与“保证金”的大小挂钩,所以他本质上还是一种披着“工资报酬”外衣的非法集资行为。

和普律师观点:

“雷的盛宴”黯然落幕,露出背后狰狞的真面目。等待张小雷等人的是法律的制裁。留给我们的是更多的思考。

“你需要理财产品吗?”近年来,无论一线还是三四线城市,手机接到的垃圾短信和电话最多的就是这种广告营销,收益率动辄15%以上,甚至20-30%以上。非法集资可谓已经在全国泛滥成灾。

从泛亚到e租宝再到钱宝案,金额一次比一次大,受害者规模一次比一次扩大每一次都是无法支撑下去或跑路或自首之后,才会暴露。

究其原因,除了反思“人性”,金融监管更需要从中吸取教训、弥补漏洞,完善金融监管制度。一是缺乏有效监管的手段;二是各地监管标准不同,存在监管套利和监管博弈。只要监管部门的触角够灵敏,监管更主动,并不难发现其中猫腻,从而加以及时的干预,将其社会危害控制到最低。

另一方面,非法集资犯罪往往通过隐蔽性、欺骗性的手段,制造有经济实力的假象,再通过开发项目、投资理财的形式,许诺高额回报,从而达到非法集资的目的,最后资金链断裂不能再支付本息。借新还旧的“庞氏骗局”之所以屡试不爽,还是因为有些人太贪婪。相信这种高额回报的骗局。和普律师提醒大家投资有风险,不要盲目的相信这种高回报的事情,也不要把所有的资金放在一个投资项目上。一旦发现类似不合法行为,及时报警。找有实力的律师事务所,咨询专业的律师,尽可能的挽回损失。


四川和普律师事务所,大型成都律师事务所,在线法律咨询与诉讼服务。找律师,到和普律师事务所。免费法律咨询热线:400-660-0906。或者添加律师微信号:wanglvshi1102。咨询即可免费获取法律解决方案。

上一篇从“曾志伟性侵蓝洁瑛事件”,解读性侵害!

下一篇陕西救援支队长性侵姐妹致1死1重伤,终审改判死缓,你怎么看?